איתן פתרונות ביטוח ופיננסים הוקמה ומנוהלת ע"י קבוצת BMC ומתן סולומון מנכ"ל ובעלי החברה, בעל רישיון ביטוח ושני תארים אקדמיים. החברה הוקמה מתוך מטרה להעניק ללקוחות ליווי מקצועי, אישי ושקוף בעולם הביטוח, הפנסיה והפיננסים. איתן היא חלק מקבוצת BMC, קבוצה מובילה בתחומי הביטוח והפיננסים, המעניקה מעטפת מקצועית רחבה ונשענת על ידע וניסיון מעמיק בשוק הפיננסי. החברה פועלת לפי עקרון ה-Best Advice – בחינה אמיתית של צרכי הלקוח ומתן המלצה המבוססת על טובתו האישית, המשפחתית או העסקית-לא פתרונות גנריים, אלא התאמה מדויקת למצב הקיים, למטרות העתידיות ולרמת הביטחון שהלקוח מבקש לעצמו.
באיתן פתרונות מאמינים שכל החלטה פיננסית או ביטוחית צריכה להתקבל מתוך ידע, סדר ובהירות. התהליך מתחיל בהקשבה, בניתוח מעמיק של הנתונים, באיתור פערים ובהצגת פתרונות ברורים המאפשרים ללקוח לקבל החלטות בביטחון.
חזון החברה הוא להנגיש את עולם הביטוח והפיננסים בצורה פשוטה, מקצועית ואחראית וללוות כל לקוח לאורך זמן בשקיפות, בזמינות ובמחויבות אמיתית.
איתן פתרונות מעניקה מעטפת רחבה
של שירותים בתחומי הביטוח,
הפנסיה והפיננסים, תוך התאמה
אישית לצרכים המשתנים של כל לקוח.
בניית תכנית המשלבת בין עולם הפנסיה לעולם הפיננסים, מתוך ראייה רחבה של העתיד הכלכלי, החיסכון ארוך הטווח, רמת הסיכון והמטרות האישיות של הלקוח.
בניית תכנית המשלבת בין עולם הפנסיה לעולם הפיננסים, מתוך ראייה רחבה של העתיד הכלכלי, החיסכון ארוך הטווח, רמת הסיכון והמטרות האישיות של הלקוח.
התאמת פתרונות ביטוח חיים, בריאות, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה וכיסויים נוספים שנועדו להגן על הלקוח ועל בני משפחתו ברגעים החשובים באמת.
ליווי בתהליך קבלת משכנתה, בחינת מסלולים, התאמת מבנה ההלוואה ליכולת הכלכלית של הלקוח ובניית תמהיל נכון יותר לטווח הארוך.
פתרונות ביטוח מותאמים לבעלי עסקים, חברות ועצמאים, לרבות הגנות מקצועיות, ביטוחי אחריות, כיסויים לעסק וליווי שוטף בהתאם לאופי הפעילות.
התאמת ביטוח נסיעות מקיף וגמיש לפי סוג הנסיעה, משך השהייה, מצב רפואי, יעד הנסיעה והצרכים האישיים של הלקוח.
ליווי מקצועי לקראת גיל פרישה, כולל בחינת מקורות ההכנסה, קצבאות, חסכונות, מיסוי ותכנון נכון שיאפשר יציבות וביטחון כלכלי גם לאחר סיום העבודה.
ליווי בתהליך מימוש זכויות מול הגופים הרלוונטיים, תוך בדיקת הזכאות, הכנת התהליך והכוונה מקצועית שנועדה לסייע ללקוח לקבל את המגיע לו.
גילוי נאות לסוכן ביטוח תאגיד בענף פנסיוני לפי סעיף 21 לחוק הפיקוח על העיסוק הפנסיוני
אנו איתן פתרונות סוכנות לביטוח (2024) בע״מ – סוכנות בעלת רישיון בענף הביטוח הפנסיוני, כמשמעות החוק שחל לגבינו ואשר מכוחו ניתן רישיוננו זה, ואיננו חברה למתן ייעוץ פנסיוני.
במסגרת רישיוננו כסוכנות בענף הפנסיוני, אנו קשורים בהסכמים כדין עם רשימת הגופים המוסדיים הבאים, ואשר את מוצריהם אנו והסוכנים מטעמנו משווקים:
איננו עוסקים בשיווק ואנו, לרבות העובדים מטעמנו, לא ממליצים לגבי מוצרים פנסיוניים של גופים מוסדיים אחרים ונוספים מאלה שרשומים מעלה, ושעימם אנו בקשרי הפצה וזכאים מהם לתשלומי עמלות.
יש לנו, כסוכנות לביטוח, זיקה לכל המוצרים הפנסיוניים אותם אנו והסוכנים מטעמינו משווקים, שכן הסוכנות זכאית לתשלומי עמלות על פי הסכמי הפצה כאמור, ועל כן עשויה להיות לנו ולמי מטעמנו העדפה לשווק סוג מוצר אחד על פני סוג מוצר פנסיוני אחר או מוצר של גוף מסוים על פני מוצר פנסיוני של גוף מוסדי אחר.
איתן פתרונות סוכנות לביטוח (2024) בע״מ
מס׳ רישיון: 516999414
ענף פנסיוני וכללי
מתוקף רישיוננו ובמסגרת מילוי תפקידינו על פי הדין, מטרת אמנה זו היא לקבוע כללים הנוגעים לזכויות לקוחות משרדנו, בבואנו להעניק להם משירותי המשרד, תוך התייחסות לעקרונות הקבועים בחוזר סוכנים ויועצים מספר 2018-10-3 מטעם רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון.
משרדנו מתחייב להתייחס לכל לקוח בהגינות וכבוד.
בעל הרישיון במשרדנו מחויב להכיר את הוראות הדין הרלוונטיות ואת המוצרים לגביהם יינתן השירות לכל לקוח ולהיות בקיא בשינויים ובעדכונים בתחום העיסוק של משרדנו.
משרדנו מתחייב לכבד ולשמור את פרטיותו של כל לקוח.
משרדנו מתחייב לקיים תקשורת יעילה עם כל לקוח בהתאם לדרכי ההתקשרות הנהוגים במשרדנו, לפי בחירת כל לקוח (פירוט בהמשך אמנה זו).
משרדנו מתחייב לספק מענה ענייני ומתאים לצרכי כל לקוח בזמן סביר ממועד פניית הלקוח תוך מסירת תשובות ברורות ומנומקות ככל הניתן (פירוט בהמשך אמנה זו).
יובהר כי בנסיבות מיוחדות ייתכן כי פרקי הזמן למתן השירות המבוקש יהיו ארוכים יותר אך סבירים בנסיבות העניין.
ייתכן ובגין שירותים מסויימים הניתנים על ידי משרדנו יידרש הלקוח לשלם שכר טרחה. במקרה שכזה משרדנו יפרט ללקוח בכתב באשר לרכיבים השונים בגינם נדרש התשלום וסך גובה התשלום. עוד חשוב לדעת כי ייתכן וחלק מהשירותים בתשלום כוללים קבלת מידע או העברת מידע אותם יכול הלקוח להפיק בעצמו ללא עלות או בעלות נמוכה דרך הגוף המוסדי או דרך ממשקים דיגיטליים של רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון.
במקרה של פניית לקוח למשרדנו בעניין תביעה כלפי גוף מוסדי למימוש זכויות לפי תנאי פוליסת ביטוח, לפי תקנון קרן פנסיה או לפי תקנון קופות גמל (לעיל ולהלן ״הגוף המוסדי״) משרדנו יביא לידיעת הלקוח מידע אודות זכויותיו ויביא לידיעתו את דרכי הפעולה מול הגוף המוסדי העומדות בפניו בהליך יישוב התביעה – מידע כאמור יימסר תוך 2 ימי עסקים מקבלת פניית לקוח.
ימים א׳–ה׳ בין השעות 08:00–15:00
כתובת: שדרות הסתדרות 21, חיפה
דואר אלקטרוני: info@bmccenter.co.il
לקוח יקר, באפשרותך לבחור את אמצעי ההתקשרות באמצעותו משרדנו יצור עימך קשר: טלפון, דואר לכתובת מגוריך, דואר אלקטרוני או הודעה למספר הטלפון הנייד שלך (ככל שזה מאפשר קבלת הודעות).
בעת שימוש באתר זה נאסף עליך מידע. חלק מהמידע מזהה אותך באופן אישי, במידה ואתה מוסר מידע זה מרצונך (שם, כתובת, אימייל, טלפון). חלק מהמידע אינו מזהה אותך אישית ואינו נשמר ביחד עם פרטיך. זהו מידע סטטיסטי ומצטבר. לדוגמה העמודים שבהם צפית, מהיכן הגעת לעמוד, כתובת האינטרנט (IP) שממנה פנית, פרטי המחשב והחיבור ועוד.
אנחנו עשויים להשתמש בכלי תוכנה כדי למדוד ולאסוף מידע בקשר לגלישה באתר, כולל זמני התגובה של העמודים, משך השהייה בעמודים מסוימים, מידע על אינטראקציה עם העמוד ומה עשיתם כדי לעזוב את העמוד.
כשאתה שולח הודעה ליצירת קשר באתר החברה, כחלק מהתהליך אנחנו אוספים מידע אישי שאתה מוסר לנו, כמו שם, כתובת וכתובת מייל. המידע האישי שלך ישמש את החברה רק לסיבות הספציפיות שמפורטות מטה.
חלק מהנתונים שנאספו יישמרו במאגר המידע של החברה ובאחריותה.
השימוש במידע שנאסף ייעשה רק על פי מדיניות פרטיות זו או על פי הוראות כל דין, לצורך:
החברה מעונינת לשלוח אליך מדי פעם בדואר אלקטרוני/SMS מידע על פעילותה, עדכונים והצעות שיווקיות. מידע כזה ישוגר אליך רק אם נתת הסכמה מפורשת לכך, ובכל עת תוכל לבטל את הסכמתך ולחדול מקבלתו.
המידע עשוי להיות מועבר לצדדים שלישיים לצורך מתן שירותים (למשל ספקי ענן או שירותי IT), אך ורק לצורך המטרות המפורטות בטופס זה ובהתאם לחוק.
אתר החברה משתמש ב״עוגיות״ (Cookies) לצורך תפעולו השוטף והתקין, ובכלל זה כדי לאסוף נתונים סטטיסטיים אודות השימוש באתר, לאימות פרטים, כדי להתאים את האתר להעדפותיך האישיות ולצורכי אבטחת מידע. דפדפנים מודרניים כוללים אפשרות להימנע מקבלת Cookies. אם אינך יודע כיצד לעשות זאת, בדוק בקובץ העזרה של הדפדפן שבו אתה משתמש.
החברה מיישמת באתריה מערכות ונהלים עדכניים לאבטחת מידע. בעוד שמערכות ונהלים אלה מצמצמים את הסיכונים לחדירה בלתי-מורשית, אין הם מעניקים בטחון מוחלט. לכן, החברה לא מתחייבת ששירותיה יהיו חסינים באופן מוחלט מפני גישה בלתי מורשית למידע המאוחסן בהם.
בכל מקרה בו יבוצעו במדיניות זו שינויים מהותיים בהוראות שעניינן השימוש במידע אישי שמסרת, תפורסם על-כך הודעה בעמוד הבית של החברה.